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奢侈品升值 稀有硬幣次高 0/1769 FB 推特 列印 推薦
2014-06-03 22:31:54
奢侈品升值空間,稀有硬幣10年和5年增值率分別為456%和121%,升值幅度超過它的只有老爺車。

(本報訊)最近,國際財產諮詢機構萊坊(Knight Frank)發佈了2014年《財富報告》,對富人把錢花在哪方面等問題進行了全面分析,其中讓我特別感興趣的一個章節是《投資熱情》,談到了奢侈品投資的一些情況,比如珠寶、藝術品、鑽石、老爺車、中國陶瓷和硬幣。

據美國《財富中文網》的報導,萊坊調查了6百名私人銀行家和理財顧問,他們代表著2.3萬超高淨值人士的投資態度。超高淨值人士的個人平均財產為6800萬美元,資產總額超過1.5兆美元。萊坊的報告用圖形展示了全球各個地區、不同類別的奢侈品開支趨勢。報告還用指數比較了過去1年、5年和10年中不同類別奢侈品的投資表現。

全球富豪都在越來越多地購買奢侈品,這一點並不讓人感到意外。據萊坊調查,在全球範圍內,36%的資產經理和理財顧問預計,自己的客戶在2014年購買的奢侈品數量將超過2013年。  

從報告中還能看出富人們喜歡哪種奢侈品。世界上大多數地區(包括亞洲)超高淨值人士最喜歡的奢侈品是珠寶,其次是藝術品和手錶。排名墊底的是樂器、硬幣、郵票和陶瓷。在亞洲,最受歡迎的五種奢侈品是珠寶、手錶、鑽石、紅酒和藝術品。

這些資產經理和理財顧問表示,某些種類的奢侈品越來越受歡迎,另一些受青睞程度的上升速度則沒有那麼快,全球各個地區的差異相當明顯。

拉美和中東富豪對藝術品的青睞程度上升的最快,緊隨其後的是鑽石和珠寶在非洲的受歡迎程度。在亞洲,萊坊的報告表明,藝術品、紅酒、手錶、鑽石和珠寶的受青睞程度上升的速度相差無幾。另一方面,傢俱、樂器和上文中富豪們現在不怎麼講究收藏的硬幣等資產的受青睞程度似乎正在下降。

客戶為什麼收集奢侈品?資產經理和理財顧問針對這個問題都明確指出,是為了「讓自己高興」,而不是出於進行投資、彰顯地位或者追逐時尚等動機。就我個人來說,讓我感到驚訝的是,本次調查中投資在各類動機中的排名真的非常之低,在世界上任何地區都不超過29%,在許多地區都不到20%。

一個可能的原因是,萊坊的調查問卷只允許選擇一個動機。也就是說,在某位超高淨值人士購買奢侈品既是為了讓自己高興,也是為了投資的情況下,本次調查可能只記錄了其中的一個動機。

對我們許多人來說,本章節最有趣的部分莫過於它用表格形式對比了九種奢侈品的升值幅度。具體來說,這九種奢侈品包括老爺車、中國陶瓷、稀有硬幣、傢俱、珠寶、紅酒、稀有郵票、手錶和藝術品。

稀有硬幣是我最喜歡的資產類別之一。就5年和10年來的升值幅度而言,它的表現極好,讓我很高興。10年來,稀有硬幣的價值增長了227%;過去5年中的升值幅度為91%。升值幅度超過稀有硬幣的只有老爺車,它的10年和5年增值率分別為456%和121%。

另一方面,藝術品的10年增值率也高達193%,但它的5年增值率只有2%,從而掩蓋了前者的光芒。紅酒的情況也是如此,10年增值率為176%,但5年增值率只有5%。顯然,這些市場中的泡沫在一定程度上已經破裂。

稀有硬幣的增值率很高,但在萊坊的調查中發現,資產經理和金融顧問並未表示他們的客戶非常喜歡收集稀有硬幣,這一點很引人注意。出現這種不一致的一個可能原因是,越來越多的個人和機構投資者都開始參與到了稀有硬幣投資中(或者,以投資為目的來購買稀有硬幣,以提升資產配置策略中硬資產的比重)。

許多稀有硬幣業內人士都表示,「硬幣不可知論」型投資者是這個領域的一股新生力量。許多稀有硬幣的價格都創下了紀錄,比如說,2013年1月拍賣的1796年美國1美元Flowing Hair銀幣的成交價突破了1千萬美元,或2011年私下交易的1787年15美元Brasher Doubloon金幣的售價高達740萬美元。仔細研究後就會發現,隱身在這些交易背後的都是純投資者,而不是傳統的收藏者。

稀有硬幣的獨特屬性讓它有別於其他硬資產。和老爺車相比,稀有硬幣的便攜程度要高得多,保養難度則低得多。和藝術品、紅酒或鑽石不同,擁有者在出境或移民時無需為稀有硬幣繳納關稅。

就貨幣出境管理規定而言,稀有硬幣仍是法定貨幣(幾乎所有的美國硬幣都是如此),它們的價值僅以面值衡量。因此,就算某位超高淨值人士在購買面值20美元的金幣時出價高達每枚1百萬美元,他在進入美國境內時仍可攜帶499枚這樣的金幣而無需進行申報。

當然,金、銀幣具有內在價值,這取決於它們的金、銀含量;同時,收藏者和投資者構成了活躍的金、銀幣二級市場。考慮到這些因素,預計亞洲超高淨值人士的投資注意力很快就會集中到稀有硬幣上來。

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