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台北應爭取成為人民幣離岸中心 0/1625 FB 推特 列印 推薦
2012-12-11 23:03:14
人民幣國際化以後,會成為國際金融的明日之星,台灣為甚麼要放棄這個機會。

(本報訊)紐約《世界日報》的社論表示,美國占全球生產總值由五成下降至兩成半,與此同時,中國占全球的比重,已上升至一成甚至一成稍多,因此人民幣的重要性正加強,但流通性仍然不廣,不及港幣,甚至可能不如台幣,主要原因,是人民幣不能國際化。

要國際化,就必須具備三個條件,經歷三個階段。第一步是成為商業上的交易貨幣,人民銀行與阿根廷、白俄羅斯、印尼、南韓、馬來西亞、蒙古、香港等國家或地區的中央銀行或貨幣管理局,簽訂雙邊貨幣互換協議,可惜台灣未有參加。第二步是成為區域性的投資貨幣,但人民幣的升跌仍由政府調控,而台灣所存人民幣的數額比香港少得多。第三步是成為國際性的儲備貨幣,全球只有南美的智利與非洲的奈及利亞有這個嘗試,因此只是象徵性的,因為連到台灣亦未有參與,原因是人民幣仍未國際化。

國際化的另一步,是成立多個人民幣離岸中心。第一個當然是香港,跟著是新加坡,最近是倫敦;為何兩岸開始了緊密經濟合作以後,且緊密的程度,甚於新加坡與倫敦,台北未能成為另一個中心呢?

香港的條件當然最優厚,有自由、健全、西化的金融制度與法律體系,其知名度與競爭力是國際性的,這點是台灣略為比不上,但很容易跟得上的。兩岸地理位置接近,經濟關係密切,語言文化相近,台灣與香港是平行的,當然比新加坡及倫敦更為優勝。

2007年,台灣的中華銀行倒閉,原因是和它相關的力霸集團倒閉,且政府是後知後覺,這種情況,香港絕不會發生,可幸不久匯豐接收了中華銀行,其後政府不斷把金融系統完善化,完善化的結果,是台北已具備成為人民幣另一個離岸中心的條件。在此階段,政府應當進一步把金融系統國際化,新加坡的銀行雖然未完全國際化,但最大的大華銀行、華僑銀行,起碼已經是區域性的銀行。

台灣的金融規模,甚至比不上周邊一些國家,那麼又怎麼辦呢?這是一種開創與嘗試。猶記60年代開始,美國金融要向外擴充,其時倫敦的金融規模,遠遜於日內瓦,甚至法蘭克福,但自從爭取到成為離岸美元交易中心及離岸債券市場中心後,倫敦的金融地位便立即躍升,僅次於美國,是歐洲的龍頭。

人民幣國際化以後,會成為國際金融的明日之星,台灣為甚麼要放棄這個機會。何況,目前人民幣正加速國際化,大陸絕不會放棄這個機會。在兩岸經濟合作的框架下,甚麼條件都可談,甚麼優惠都易拿。

作為人民幣離岸中心,應分階段、按緩急進行。第一步的服務對象要以台商及台灣居民為主,實行兩岸貨幣相互兌換,台灣本土的人民幣戶口會像香港一樣激增,因為利息較優厚,又有升值潛力。第二步是建立離岸人民幣債券市場,預期這個市場的交易每年會倍增。第三步是利用人民幣離岸業務融資及發行公司債券,擴大台灣企業融資的管道。相對而言,大陸亦可受惠。

台灣若然現在開始籌畫,為時不算太晚;雖然不能和香港比較,但起碼可爭取次級的地位,甚至可趕上新加坡與倫敦。

END

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